중개형ISA 미국투자 방법으로 2가지 국장 ETF 활용하기에 관련된 정보들을 정리했습니다. 종목은 TIGER 미국나스닥100과 미국S&P500 정도로 SPY와 QQQ 미국 ETF와 비슷합니다
1. 중개형ISA 계좌 간략정리
ISA계좌는 예적금과 펀드 그리고 상장지수펀드(ETF) 그리고 주식등 다양한 금융상품에 투자하면 200만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있는 계좌를 말합니다. 기존에 신탁형 일임형 ISA에서 2021년에는 국내상장주식투자도 가능한 중개형ISA 계좌까지 종류들을 살펴볼 수 있습니다.
ISA 계좌는 간략하게 정리하면 개인종합자산관리계좌로 다양한 금융상품을 운용할 수 있는 계좌를 말하는데요. 투자상품등에 여러방식으로 투자하고 이것에 대한 비과세 혜택등을 얻을 수 있다는 장점을 가지고 있습니다.
주로 은행에서는 신탁형 그리고 일임형 ISA 계좌를 개설할 수 있으며 이것은 예적금 및 펀드등에 투자를 일임하는 방식으로 운영되는 계좌이며, 증권사에서 개설할 수 있으며 국내상장주식등에 투자할 수 있는 것이 바로 증권사의 중개형ISA 계좌입니다.
주로 주식투자를 직접 하시려고 하시면서 비과세 혜택을 노리시는 분들의 경우는 증권사에서 ISA계좌를 개설하시며 이를 통해서 주식투자를 진행하는데요.
연 최대 2000만원 한도에서 납입할 수 있으며 의무가입기간은 3년 그리고 순소득 200만원까지는 비과세 그리고 200만원 초과 순소득은 9.9% 분리과세라는 장점을 가지고 있는 계좌로 국내주식투자를 하시려면 꼭 필요한 계좌로 보시면 됩니다.
다만 ISA 계좌의 경우에는 미국주식과 같은 해외주식 직접투자가 어렵다는 단점이 있으며 그러한 단점은 중개형ISA 계좌에서 국내주식시장에 상장된 미국지수를 추종하는 ETF 및 기타 카테고리 관련 ETF등을 통해서 미국주식에 간접투자하는 방식으로 투자를 진행할 수 있습니다.
이는 각각 장단점이 있으므로 아래와 같은 것들이 기본적으로 많이 하시는것으로 보시고 참고용으로만 활용하시길 바랍니다.
* 국내주식정보 사이트 houls.xyz 정보모음 (정보링크참고)
2. 중개형ISA 계좌로 미국주식 간접투자하기
중개형 ISA계좌는 기본적으로 한국주식시장에 투자를 할 수 있습니다. 미국주식에 환전하여 직접투자는 할 수 없으며 따라서 국내주식시장에 상장된 주식종목 및 ETF 종목등에 대하여 투자를 진행해야 하는데요.
국내시장에도 미국주식과 관련되어 미국 나스닥과 S&P500과 같은 지수들을 추종하는 ETF들이 있으며 이것을 통해서 ISA계좌에서도 간접적으로 미국주식투자를 할 수 있습니다. 이외에도 테슬라와 반도체와 같은 여러 테마에 따라서 ETF들이 있으며 이를 통해서 해외종목 및 지수등을 추종하는 ETF들을 고려해볼 수 있습니다.
이 중에서 개인적으로 투자도 하고 있고 미국주식 간접투자로 고려해볼만한 TIGER 미국나스닥100과 미국S&P500 관련된 정보들을 정리해보려고 합니다. 나스닥과 S&P500 지수를 추종하는 성격을 보이고 있는 만큼 미국주식 간접투자로 적합합니다.
사실 타이거(TIGER) 이외에도 코덱스(KODEX TR) 그리고 에이스(ACE) 와 KBSTAR등 다양한 ETF들도 있습니다. 추적오차율이나 비용평균등 고려해보시고 결정할 수 있습니다.
1) TIGER 미국나스닥 100
TIGER는 미래에셋에서 운용하는 ETF로 TIGER미국나스닥100 (133690) 은 IT와 소비재 그리고 헬스케어 중심으로 구성되는 미국 나스닥 시장에 분산투자하는 ETF입니다.
내용을 살펴보면 원화환산전 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 The NASDAQ-100 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다.
NASDAQ OMX Group이 산출하는 The NASDAQ-100 지수는 미국 나스닥시장에 상장된 컴퓨터하드웨어/ 소프트웨어, 통신, 도소매무역, 생명공학 등의 업종대표주 100종목으로 구성되며, 투자회사를 비롯한 금융회사는 편입되지 않습니다.
해외투자에 따른 별도의 환헤지를 하지 않는 환노출 상품으로, 비교지수로 사용할 때에는 원화로 환산한 지수를 사용합니다. 기초지수 추종을 위하여 지수를 구성하는 종목 전체를 편입하는 완전복제전략을 원칙으로 하되, 필요시 최적화 기법을 적용하여 일부종목만 편입하는 부분복제전략을 사용합니다.
간단하게는 환율까지 고려된 환노출까지 적용되는 미국나스닥100이며 보수 부분에서는 약간 높다고 평가를 받는 TIGER 이며 전반적으로 가장 많은 분들이 투자하시는 종목중에 하나입니다.
2) TIGER 미국S&P500
미국의 대표적인 지수로 S&P500 지수는 미국스탠더드앤드 푸어사에서 기업규모와 유동성 산업대표성등을 고려하여 선정한 보통주 500종목을 대상으로 작성해 발표하는 주가지수를 말합니다. 미국을 대표하는 지수이기도 한데요.
TIGER 미국 S&P500 (360750) 은 이것에 대하여 투자하는 ETF로 이 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “S&P500 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.
“S&P500 지수”는 S&P Dow Jones Indices에서 발표하는 지수로서, 미국에 상장된 종목 중 시가 총액 상위 500 종목을 편입시키는 미국 대형주 시장대표 지수인 만큼 미국주식을 투자하시는 분들이 가장 관심있는 지수이기도 합니다.
이러한 지수의 종목에는 엔비디아 아마존 AMD 테슬라 스타벅스 마이크로소프트 메타 애플 화이자 알파벳 (구글) 페이팔 인텔등등 미국을 대표하는 기업들이 대부분 들어가 있는 만큼 이에 대한 투자를 진행할 수 있다는 특징을 가지고 있습니다. 게다가 SPY와 같은 안정적인 수익률을 기록하고 있는 대표투자상품으로 살펴볼 수 있습니다.
3. 중개형ISA 절세계좌 활용 투자
중개형ISA 계좌는 신탁형이나 일임형과 다르게 직접 투자를 진행해야 하며 이러한 투자에 따른 수익에 대한 비과세혜택을 받을 수 있습니다.
따라서 직접투자를 하는 종목들을 잘 선정할 필요가 있는데요. 대부분의 경우에는 잘 몰라서 삼성전자를 투자하시기도 하시지만 미국주식의 안정적인 수익률과 우상향에 투자를 해보고 싶다면 위의 나스닥과 S&P500에 관련된 ETF들을 고려해보는것이 큰 도움이 될 수 있습니다.
위에 언급한 TIGER 이외에도 KODEX // ACE // KBSTAR 에도 위와 같은 나스닥과 S&P500에 투자하는 상품이 있으며 비슷하게 구성되어 있는 만큼 이런 부분에서 ETF투자를 한다면 미국주식에 투자를 하는 효과를 누릴 수 있게 될 것입니다.
이번에 저도 개인적으로 ISA계좌 개설하고 투자도 다시 구성하고 하면서 공부했던 부분이기도 하고 미국주식투자를 꾸준하게 하고 있는 만큼 이런 내용들을 잘 정리해봤습니다. 감사합니다.
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